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TUhjnbcbe - 2022/7/27 20:19:00
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注册金融分析师/CFA

注册金融分析师(简称CFA)在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把金融分析师资格作为对其雇员入职的基本要求,发达国家的金融行业随着金融创新和业务的扩展,已经延伸到很广泛的领域。金融分析师的职位需求增长在金融领域高于平均水平,为37%,而且是未来10年增长幅度最快的10种行业之一。

CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求,聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同,CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,或成为私人财富经理。

职业定义

“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。

工作内容

收集研究对象信息,对其产品进行分析研究,提供分析研究及投资价值报告;跟踪研究对象变化情况,及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况,作出投资预期回报与风险分析,调整投资操作建议;对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护;通过各种联络方式开发新客户,与老客户保持联系;负责完成金融产品开户订单,解答客户各项问题;及时反馈客户意见,把握市场动向。

入行门槛

CFA国际注册金融分析师作为全球金融界紧缺人才,有着十分良好的职业前景和薪金待遇。知识与能力是金融行业的基本要求,那么众多“新手”该如何踏出他们的第一步呢?很实在的讲,虽然LEVELI是一个基础考试,而且采用选择题形式,很多人认为很容易通过。但对于那些对金融知识一窍不通的人来说,不花上一年时间刻苦学习,是很难顺利通过的,如果再想通过LEVELII就更是难上加难,因为LEVELII的知识深度要比LEVELI难一倍以上。

但是,虽然有一定的难度,但并不代表不可能。

作为第一步,应先从金融英语开始。金融市场是没有地域及时间限制的。英语是全球交易中心的主要沟通语言,也是一种不可缺少的技能。设想如果因沟通问题而把“买”与“卖”搞错的话,后果将是极其严重的。而且借此机会提高英文,也是一个“一举两得”的好举措!

掌握了这个技能后就能进入”扎根”的阶段:金融基本知识体系。很多高深的学问都要从最简单的理论知识开始,金融概念是最经典的例子。无论将来衍生出来的金融工具是何等复杂,其基本的理论是不变的。没有经过”扎根”的阶段,就无法进入更高的阶段。盲目逾越”扎根”的阶段,只会碰得焦头烂额。可以说,学金融是没有捷径的。

“扎根”之后,CFALEVELI应该不再是挑战了,如果前期的基础打得好的话,再强化一点考试的重点与技能就可以比较容易的通过了。

LEVELII的难度在于考生所接触过的金融工具比较少,所以在应用方面比较难。实际的操作经验也是非常关键的。这是一个把理论演化成实战的阶段。LEVELIII比LEVELII简单一点,主要的内容是投资组合的建议。不同的投资者有不同的需要,投资者的利益是金融业中最需要保护的,所以要根据不同投资者的需要设计不同的投资组合。

但总的来说,循序渐进是金融学业发展的一个很重要的理念,并且只要凭借恒心坚定不移的往前走,这条路一定是可以走的通的!

行业前景

随着我国金融业的开放,国内金融机制的改革,大量外资金融机构入住中国,民营金融机构、互联网金融的介入,加剧我国金融业竞争,同时,也催生了很多新兴的金融产品交易市场。而目前在国内,金融类的从业人员更多地局限于银行和股票、期货等几个有限的市场,新兴的交易市场尚缺乏专业的人才去开拓。很多金融机构普遍存在产品创新不足,其工作人员投资分析水平不高,相关产品投资分析技能欠缺,与外资金融机构缺乏竞争力等问题。因此,很多金融机构对高端金融人才存在着迫切的渴求。据不完全统计,我国的金融分析人员尚缺口万。

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