风控意识的四个阶段
我将一个人的风险意识划分四个阶段：
不知无能：不知道他的无知。
知无能：知道他不知道。
不知能：不知道他知道。
知能：知道他知道。
不知无能是一种你甚至不知道你不知道的状态：许多年轻人在开始投资的时候就处于这种状态。处在这种状态的人最有可能去冒险，向危险或损失靠近，这仅仅是因为他们完全意识不到他们正在冒险。他们以为知道自己在做些什么，但其实没有认识到自己的无知。
为什么说最怕的就是，投资新手第一笔投资就赚大钱？不知无能就是原因。他想当然地以为投资是一件很简单轻松的事，觉得自己已经找到了交易的方法和投资的秘诀，其实不然。他会重复他第一次的做法，结果可想而知，他第一次的赢利只不过是运气而已。
在杰克施瓦格的《金融怪杰》一书中，期货交易者拉里海特向施瓦格解释说：
在我过去曾效力的一家公司，总裁，一个很好的家伙，雇了一个才华横溢但表现不太稳定的期权交易员。有一天这个期权交易员消失了，留给公司一个亏本头寸。总裁不是个交易员，于是他寻求我的建议。
“拉里，你认为我应该怎么做？”
我对他说：“放弃这个头寸。”
但他决定继续持有这个头寸。一开始，损失变大了一点，但市场随后反弹，他最后赚了一点利润。
发生了这件事后，我对在同一家公司工作的一个朋友说：“鲍勃，我们得再找一份工作了。”
“为什么？”他问。
我回答说：“我们老板刚刚发现他正站在一片雷区中，而他的做法是闭上眼睛走了过去。他现在认为不管你什么时候进了雷区，正确的方法都是闭上眼睛往前走。”
不到一年……这位总裁就将公司的所有资本赔光了。
面对这四种人，我们要做的正确姿势是：
只能，追随他。
不知能，唤醒他。
知无能，教他。
不知无能，远离他。
很多人都渴望知能，当你的知识累积起来，当你的技巧逐渐娴熟，它们就会变得越来越“自动化”，从你的意识中转移到你的潜意识中。你最终会到达最后一个阶段，知能。这是大师的境界，此时的你，只管行动。
索罗斯在国际一战成名的四次战役，动辄几十亿美金，很多人觉得，这得需要有钢铁般的神经才敢像索罗斯这样做事。其实他们知道自己在做什么，而只是你不知道而已。人的一生中，肯定做过一些在旁人看来充满风险但在你自己看来毫无风险的事情。这是因为你已经在多年中获得了这种行为的经验和能力。你知道你在做什么，也知道不该去做什么。
对任何一个没有你的知识和经验的人来说，你所做的事在他看起来是风险重重的。所以说，经验能降低风险：现在，你的许多行为在你本人看来是没有风险的。但曾几何时，在你积累起必要的知识和经验之前，它们对你来说也是高风险的行为。
当年索罗斯用亿美元的杠杆做空英镑，对我们来说，他是在冒大险。其实，我们只是在用自己的尺度来判断他的风险水平。但索罗斯本人知道自己在做什么。他在后来的回忆录里写过，当年做空英镑，他已经算出，即便亏损，损失也不会超过4%。
就像巴菲特所说：“有风险只是因为你不知道你在做什么。”
在投资的领域，你一定要牢记：风险是相对而且有背景的。
