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速记口诀证券从业金融市场基础知识金 [复制链接]

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白斑风 http://m.39.net/baidianfeng/a_11213792.html

证券从业《金融市场基础知识》考点多,记忆量大,利用简练顺口的记忆口诀来记住重要内容,是一种很实用的方法。本文为《金融市场基础知识》金融风险管理篇。

1、国内外对风险的三种定义

①风险是结果的不确定性,是一种变化;

②风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失;

③风险是结果对期望的偏离,是(收益的)波动性。

口诀:结果不确定,损失有可能,收益有波动

2、风险的分类

①信用风险

②市场风险

③操作风险

④流动性风险

⑤声誉风险

口诀:信市场声音,操作资金流向

3、风险管理策略

①风险规避

②风险控制

③风险分散

④风险对冲

⑤风险转移

⑥风险补偿与准备金

口诀:分对常(偿)规转控制

4、风险管理流程

①风险的识别

②风险的衡量

③风险的应对

④风险减仓、预警与报告

口诀:量十(识)队(对),减警报

5、压力测试的原则

①全面性原则

②实践性原则

③审慎性原则

④前瞻性原则

口诀:面前十(实)审

6、信用风险构成要素

①违约概率

②违约损失率

③违约风险暴露

④预期损失

⑤非预期损失

口诀:预期非预期,违约概报(暴)损

7、流动性风险衡量

融资流动性风险:①流动性覆盖率;②净稳定资金率

资产流动性风险:①买卖价差法;②冲击成本

口诀:融资覆盖才稳定,资产买卖有冲击

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