大多数投资组合经理面临的最大威胁之一是遗留系统的普遍存在。
在过去的三十年中，投资顾问已经从简单的电子表格到复杂的本土系统的技术的出现赋予了权力。从那时到现在，该行业已经出现了指数级增长，随之而来的是巨大的复杂性。挑战包括从纽约到悉尼的市场全天候交易，不同的会计准则，缩短的结算周期，当然还有增加的监管和安全问题等等。似乎这还不够，技术似乎每天都在变化，使许多遗留系统难以跟上客户的需求。更便宜，更快，更智能，更高效的规范是预期的-它们不能例外。故障系统可能会严重破坏贵公司服务客户和保持市场份额的能力，更不用说发展业务了。
在这个大数据、商业智能和数据分析的时代，遗留系统可能会给您的业务带来巨大的风险。如果日常运营需要能够管理流程、分发和准确报告财务数据，则不能落后于曲线。如果这听起来很熟悉，那么现在是时候问，"我们是怎么走到这一步的？"更重要的是，"我们如何走出去？"
以下是七个迹象，可以告诉您是否有衰减的系统以及它必须如何理想地运行：
1.由于系统不同而在管理数据时遇到困难？
在不同系统中维护数据或手动将数据从一个系统移动到另一个系统将导致不一致和错误。您的数据是否可快速识别、跨多个系统保持一致、完整、准确，并在不同系统之间进行协调？如果您对这些问题的回答是否定的，则必须重新评估您的平台。您的系统必须能够消除手动数据流，通过一次更改更新所有数据，提供及时准确的报告（包括日内报告），并使数据易于跟踪。
2.您的客户沟通专业吗？
投资者希望您的报告清晰，简洁，并高度定制，以满足他们的需求。这种说法对机构投资者尤其适用。能够满足这些期望的组织将比那些不能满足这些期望的组织具有巨大的竞争优势。如果您当前的系统无法提供客户期望的报告级别，您将面临落后的风险。
您的客户期望不仅限于报告的形式和内容，还取决于您如何提供信息。他们希望通过门户网站或移动平台即时访问实时信息，以保持相关性和高度竞争力，您的系统必须足够灵活，能够通过客户选择的任何渠道发送和接收通信。
3.难以应对复杂的全球投资？
处理多个区域和全球投资法规，如UCITSV和VI，偿付能力II，AIFMD和EMIR是一项艰巨的任务。所有这些法规都要求您维护可靠、准确和透明的数据。为了遵守这些法规，您需要工作流管理、数据管理和准确的报告。数据、管理风险和保持准确性对于遵守监管报告要求至关重要。
随着数据源和数据复杂性的增加，您的组织需要可以帮助您管理数据的解决方案提供商。您的系统不仅必须可扩展，而且还必须以易于理解的格式提供可操作的商业智能。
4.发现很难实现不同系统的集成？
真正的集成不是简单地连接系统的问题-您的系统必须能够无缝地相互通信。手动将数据从一个系统移动到另一个系统会影响您的效率，从而增加出错的风险。集成不同的系统不仅可以降低这些风险，还可以确保后台和前台人员可以一致地查看交易、现金头寸和持仓，从而提高效率。这确保了这些条目被准确地记录在您的投资记录簿（IBOR）中。
许多组织使用多个系统进行会计，报告，对帐和管理客户信息。如果不同的供应商提供了这些系统，那么使它们相互通信可能是一个具有挑战性的过程。如果您有遗留系统之外的解决方法或产品组合，那么是时候重新考虑其可用性了。您的系统必须允许集中和标准化的项目组合管理活动。在基于开放式架构构建的端到端项目组合管理解决方案中，多个系统的工作被整合到一个平台中。这样的解决方案将允许轻松访问第三方系统或内部构建的任何其他系统，从而使您能够减少技术占用空间，同时提高效率。
5.不断上升的法律和合规成本？
年对首席技术官的一项调查显示，资产管理公司面临的最大运营和技术挑战之一是遵守当前和未来的监管要求。复杂的法规使过时的报告系统更像是一种负债，而不是一种资产。AIFMD、UCITSV、VI或FATCA等法规的合规成本正在超过许多预算。此外，聚合来自不同系统的数据以进行合规性报告是一个有风险且消耗资源的过程。为了同时降低这些风险和成本，您的系统必须准备好通过利用来自各种来源的数据的自动化、集成和标准化来提供综合报告。您的系统还必须消除手动编译数据以进行报告，从而提高效率并削减相关的合规性人工成本，同时确保完整性、一致性并降低运营风险。
6.被投资者的尽职调查所审查？
在经历了年的全球经济危机之后，机构投资者对尽职调查变得极其谨慎，导致对运营的严格审查。年的危机暴露了运营风险-失败的风险不仅涉及市场力量，还涉及缺乏基础设施和控制。投资者也变得越来越精通技术。他们问了正确的问题，知道要找到什么。为了在这个至关重要的市场中保持竞争力，您的系统必须经得起投资者的严格审查。您必须证明您已经制定了有效管理风险的控制措施，并且您已经坚持了组织良好的流程。如果投资者感觉到您的工作流程中存在任何差距，并发现您依赖于手动流程和解决方法，他们会将资金转移到其他地方。
7.旧系统是否以您期望的方式得到支持、维修或增强？
产品与其供应商一样好。您的提供商是否在销售后以24/7支持对您给予了足够的