1、企业资金管理的内容
我们在上面分析了企业资金管理的目标制定中要考虑的方面，那么从这些目标要素出发，我们就能知道企业资金管理主要内容是什么了。
1）现金管理。内容包括短期现金收支预测、短期资金关联调拨、短期投资与融资管理、银行账户管理、货币即期兑换、对外支付等，要保证公司短期资产流动性和现金类资产安全。
2）营运资金管理。负责公司营运资产与营运负债管理，通过对公司短期应收资产与短期应付负债的规划和预算，提高公司资金使用效率与内部现金产生能力。
3）资本架构与资产负债表管理。负责企业资产负债表和资本结构管理，确定公司长期资本市场财务目标，通过合理规划公司资本结构、资产负债结构、融资结构、股利政策、增资决策等，保障公司资金供应、财务灵活性与股东每股收益。
4）资金风险管理。负责企业资金相关的风险管理，包括外汇风险、利率风险等，减少外部金融市场波动对企业利润和现金流的影响。
5）信用风险管理。管理客户信用风险，保障受到客户及时全额付款。
6）销售融资管理。利用企业或金融机构资金，为客户提供融资，促成销售的融资行为。
7）银行关系管理。负责维护和管理与金融机构的关系，保证公司得到优质稳定的金融服务。
这些内容，可以说是覆盖了一个企业所有的现金流和现金流方面的风险。
营运资金管理其实针对的是企业内部的现金流管理，资本架构则